بورس چیست و چگونه وارد بورس شویم؟

آیا تا به حال حس کرده‌اید که پولتان در بانک، روز به روز ارزشش کمتر می‌شود؟

آیا دوست دارید سرمایه خود را به کاری بیندازید که هم سودآور باشد و هم هیجان‌انگیز؟

بازار بورس، دنیایی پر از فرصت است که می‌تواند زندگی مالی شما را متحول کند. تصور کنید سهام شرکتی را می‌خرید که در آینده‌ای نزدیک به موفقیت بزرگی دست پیدا می‌کند. با سرمایه‌گذاری درست، می‌توانید ثروت خود را چند برابر کنید و به تمام رویاهایتان برسید. اما برای ورود به این بازار، به دانش و اطلاعات کافی نیاز دارید. در این مقاله، به شما کمک می‌کنیم تا با دنیای جذاب بورس آشنا شوید، پس اگر شما هم میخواهید بدانید بورس چیست و چگونه میتوانید وارد این بازار شوید، حتما تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید!

  بورس چیست؟

بورس مثل یک بازار بزرگ است، اما نه برای خرید میوه و سبزیجات، بلکه برای خرید و فروش سهام شرکت‌ها!

تصور کن یک شرکت بزرگ مثل ایران خودرو وجود دارد. این شرکت برای گسترش کارخانه‌ها و تولید ماشین‌های جدید به پول نیاز دارد. برای همین تصمیم می‌گیرد بخشی از شرکت را به مردم بفروشد. هر قسمت کوچک از این شرکت را یک “سهم” می‌نامند.

حالا این سهام‌ها را در بورس می‌فروشند. هر کسی که پول داشته باشد، می‌تواند به بورس برود و این سهام‌ها را بخرد. وقتی کسی سهمی از ایران خودرو را می‌خرد، یعنی صاحب یک قسمت کوچک از این شرکت شده است.

چرا مردم سهام می‌خرند؟

• سود کردن: اگر شرکت ایران خودرو سود کند، ارزش سهام آن بالا می‌رود و کسی که سهام خریده، می‌تواند آن را به قیمت بیشتری بفروشد و سود کند.
• شریک شدن در یک شرکت: با خرید سهام، شما در واقع شریک یک شرکت بزرگ شده و از سود آن بهره‌مند می‌شوید.

مکانیسم کلی بورس به چه شکل است؟

• عرضه اولیه (IPO):
  • هنگامی که یک شرکت تصمیم می‌گیرد وارد بازار بورس شود، برای اولین بار بخشی از سهام خود را به عموم مردم عرضه می‌کند. این فرآیند عرضه اولیه یا IPO نامیده می‌شود.
  • سرمایه‌گذاران می‌توانند این سهام را خریداری کنند و به این ترتیب، مالک بخشی از آن شرکت می‌شوند.
  • درآمد حاصل از فروش سهام در IPO معمولاً برای توسعه کسب‌وکار، پرداخت بدهی‌ها و سایر اهداف شرکت استفاده می‌شود.
• بازار ثانویه:
  • پس از عرضه اولیه، سهام شرکت‌ها در بازار ثانویه به صورت مداوم خرید و فروش می‌شوند.
  • در این بازار، سرمایه‌گذاران می‌توانند سهام خود را به سایر سرمایه‌گذاران بفروشند یا سهام جدیدی خریداری کنند.
  • قیمت سهام در بازار ثانویه بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. اگر تقاضا برای یک سهم زیاد باشد، قیمت آن افزایش می‌یابد و برعکس.

انواع بازارهای بورس: دنیایی از فرصت‌ها و تنوع…

تا اینجا با مفاهیم اولیه بورس آشنا شدیم و دانستیم که بورس چیست. همانطور که می‌دانید، بورس یک بازار بزرگ برای خرید و فروش انواع دارایی‌ها است. اما این دارایی‌ها فقط به سهام شرکت‌ها محدود نمی‌شوند. بیایید نگاهی بیندازیم به انواع مختلف بازارهای بورس:

1. بازار سهام

• ساده‌ترین نوع بازار بورس: در این بازار، سهام شرکت‌های مختلف خرید و فروش می‌شود.
• سهم چیست؟ سهم مثل یک سکه کوچک از یک شرکت است. وقتی شما سهمی از یک شرکت می‌خرید، در واقع صاحب یک قسمت کوچک از آن شرکت شده‌اید.
• مثال: فرض کنید شرکت خودروسازی X بخشی از خود را به سهام تقسیم کرده است. شما می‌توانید با خرید یک سهم از این شرکت، صاحب یک قسمت کوچک از این خودروسازی شوید. اگر این شرکت سود کند، ارزش سهم شما هم بالا می‌رود.

2. بازار اوراق بهادار

• علاوه بر سهام، دارایی‌های دیگری هم در بورس خرید و فروش می‌شوند: این دارایی‌ها را اوراق بهادار می‌نامند.
• انواع اوراق بهادار:
  • اوراق قرضه: این اوراق مثل وام هستند. وقتی دولت یا یک شرکت به پول نیاز دارد، می‌تواند اوراق قرضه منتشر کند. کسی که این اوراق را بخرد، در واقع به دولت یا شرکت وام داده است و بعد از مدتی، علاوه بر پول اولیه خود، سود هم دریافت می‌کند.
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری: این صندوق‌ها پول زیادی از افراد مختلف جمع می‌کنند و با این پول، سهام شرکت‌های مختلف یا اوراق قرضه می‌خرند. هر کسی می‌تواند با خرید واحدهای صندوق، در این صندوق سرمایه‌گذاری کند.
  • اوراق مشتقه: این اوراق، ارزش خود را از دارایی‌های دیگری مانند سهام، کالا یا نرخ ارز می‌گیرند.

3. بازار کالا

• در این بازار، کالاهای فیزیکی مانند طلا، نفت، گندم و … خرید و فروش می‌شوند.
• مثال: اگر یک شرکت بزرگ نانوائی بخواهد گندم بخرد تا نان تولید کند، می‌تواند به بازار کالا برود و گندم مورد نیاز خود را خریداری کند.
• چرا کالا خرید و فروش می‌شود؟
  • تولیدکنندگان: شرکت‌هایی که محصولاتشان را از این کالاها تولید می‌کنند (مثل شرکت‌های پتروشیمی که از نفت استفاده می‌کنند) برای تأمین مواد اولیه خود، این کالاها را می‌خرند.
  • سرمایه‌گذاران: برخی افراد برای محافظت از ارزش پول خود در برابر تورم، کالاهایی مثل طلا را می‌خرند.

4. بازار ارز

• در این بازار، ارزهای مختلف کشورها خرید و فروش می‌شوند.
• مثال: اگر شما قصد سفر به اروپا را دارید، باید یورو بخرید. این کار در بازار ارز انجام می‌شود.
• چرا ارز خرید و فروش می‌شود؟
  • تجارت بین‌الملل: شرکت‌ها برای تجارت با کشورهای دیگر نیاز به تبدیل ارز دارند.
  • سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید و فروش ارز، سود کسب کنند.

5. بازار انرژی

• در این بازار، انواع مختلف انرژی‌ها خرید و فروش می‌شوند.
• مثال: شرکت‌های برق می‌توانند در این بازار برق مورد نیاز خود را خریداری کنند یا مازاد برق تولیدی خود را بفروشند.
• چرا بازار انرژی اهمیت دارد؟
  • ثبات قیمت انرژی: بورس انرژی به ثبات قیمت انرژی کمک می‌کند.
  • کاهش ریسک: شرکت‌ها می‌توانند ریسک ناشی از نوسانات قیمت انرژی را کاهش دهند.

چرا انواع مختلف بازار بورس وجود دارد؟

• تنوع سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران می‌توانند با توجه به اهداف و ریسک‌پذیری خود، در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند.
• محافظت از سرمایه: سرمایه‌گذاری در انواع مختلف دارایی‌ها، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهند.
• رشد اقتصادی: بازارهای بورس نقش مهمی در رشد اقتصادی یک کشور دارند.

 اصطلاحات مهم بورسی

– کارگزاری: واسطه‌ای است بین شما و بورس. شما برای خرید و فروش سهام باید از طریق یک کارگزاری اقدام کنید.

– شاخص بورس: عددی است که نشان‌دهنده میانگین تغییرات قیمت یک گروه از سهام است. مثلاً شاخص بورس تهران نشان‌دهنده میانگین تغییرات قیمت سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تهران است.

– قیمت پایانی: قیمتی است که یک سهم در پایان روز معاملاتی به آن معامله می‌شود.

– حجم معاملات: تعداد سهامی است که در یک روز معاملاتی خرید و فروش می‌شود.

– ارزش معاملات: ارزش ریالی کل سهام خرید و فروش شده در یک روز معاملاتی است.

– سود تقسیمی: بخشی از سود شرکت است که به صورت نقدی یا سهام به سهامداران پرداخت می‌شود.

– تحلیل تکنیکال: روشی برای پیش‌بینی قیمت سهام با استفاده از نمودارهای قیمتی و حجم معاملات است.

– تحلیل بنیادی: روشی برای ارزیابی ارزش واقعی یک شرکت و سهام آن با بررسی عوامل اقتصادی، مالی و صنعت است.

– خرید به شرط فروش: نوعی معامله است که در آن سرمایه‌گذار همزمان یک سهم را می‌خرد و سهم دیگری را می‌فروشد.

– فروش به شرط خرید: نوعی معامله است که در آن سرمایه‌گذار همزمان یک سهم را می‌فروشد و سهم دیگری را می‌خرد.

– گاو نر: به سرمایه‌گذاری گفته می‌شود که معتقد است قیمت سهام بالا می‌رود.

– خرس: به سرمایه‌گذاری گفته می‌شود که معتقد است قیمت سهام پایین می‌آید.

– حق تقدم: حقی است که به سهامداران فعلی یک شرکت داده می‌شود تا در صورت افزایش سرمایه، سهام جدید را با قیمتی پایین‌تر از قیمت بازار خریداری کنند.

– اوراق قرضه: نوعی اوراق بهادار است که نشان‌دهنده وام دادن به دولت یا شرکت‌ها است.

– صندوق سرمایه‌گذاری: صندوقی است که پول‌های افراد مختلف را جمع‌آوری کرده و با آن در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند.

– آپشن: قراردادی است که به دارنده آن حق خرید یا فروش یک دارایی در تاریخ معینی و با قیمت مشخصی را می‌دهد.

– فیوچرز: قراردادی است که به دارنده آن تعهد می‌کند که یک دارایی را در تاریخ معینی و با قیمت مشخصی خرید یا بفروشد

ورود به بازار بورس: گام به گام تا سرمایه‌گذاری

1. انتخاب یک کارگزاری معتبر

اولین قدم برای ورود به بازار بورس، انتخاب یک کارگزاری معتبر است. کارگزاری مانند یک واسطه بین شما و بازار بورس عمل می‌کند و به شما امکان می‌دهد تا سهام بخرید و بفروشید.

نکات مهم در انتخاب کارگزاری:

• اعتبار کارگزاری: اطمینان حاصل کنید که کارگزاری مورد نظر دارای مجوز فعالیت از “سازمان بورس” است و سابقه خوبی دارد.
• هزینه‌های معاملاتی: هزینه‌های معاملاتی هر کارگزاری متفاوت است. بهتر است کارگزاری با هزینه‌های معقول را انتخاب کنید.
• امکانات و خدمات: برخی کارگزاری‌ها امکانات و خدمات بیشتری مانند تحلیل‌های فنی، مشاوره سرمایه‌گذاری و ابزارهای معاملاتی متنوعی را ارائه می‌دهند.
• پشتیبانی مشتری: داشتن یک تیم پشتیبانی قوی و پاسخگو برای رفع مشکلات و سوالات شما بسیار مهم است.

مثال: کارگزاری‌های معتبر در ایران مانند کارگزاری مفید، آگاه، فارابی و… از جمله گزینه‌های قابل انتخاب هستند.

2. مراحل ثبت‌نام و دریافت کد بورسی

پس از انتخاب کارگزاری، باید مراحل ثبت‌نام و دریافت کد بورسی را طی کنید. این مراحل معمولاً شامل موارد زیر است:

• ثبت‌نام در سامانه سجام: سامانه سجام یک سامانه یکپارچه برای ثبت اطلاعات سهامداران است. شما باید در این سامانه ثبت‌نام کرده و اطلاعات خود را تکمیل کنید.
• احراز هویت: برای احراز هویت، باید به یکی از دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کرده و مدارک مورد نیاز را ارائه دهید.
• ثبت‌نام در کارگزاری: پس از تکمیل مراحل سجام، باید در کارگزاری مورد نظر خود ثبت‌نام کنید و اطلاعات حساب بانکی خود را وارد کنید.
• دریافت کد بورسی: پس از تکمیل مراحل فوق، کد بورسی برای شما صادر می‌شود. با داشتن کد بورسی، می‌توانید در بازار بورس معامله کنید.

3. سامانه معاملاتی

پس از دریافت کد بورسی، کارگزاری به شما یک سامانه معاملاتی آنلاین ارائه می‌دهد. این سامانه به شما امکان می‌دهد تا به صورت آنلاین سهام بخرید و بفروشید.

مهم‌ترین بخش‌های یک سامانه معاملاتی:

• پنل سفارش‌گذاری: در این بخش می‌توانید سفارش خرید یا فروش سهام خود را ثبت کنید.
• پورتفولیو: در این بخش می‌توانید سهام‌های خریداری شده خود را مشاهده کنید.
• نمودارهای قیمتی: این نمودارها به شما کمک می‌کنند تا روند تغییرات قیمت سهام را تحلیل کنید.
• اخبار و تحلیل‌ها: بسیاری از سامانه‌های معاملاتی، اخبار و تحلیل‌های مربوط به بازار بورس را ارائه می‌دهند.

استفاده از سامانه معاملاتی:

اکثر کارگزاری‌ها دوره‌های آموزشی حضوری یا آنلاین برای آموزش استفاده از سامانه معاملاتی برگزار می‌کنند. همچنین، می‌توانید از راهنماهای موجود در سامانه یا تماس با پشتیبانی کارگزاری استفاده کنید.

نکات مهم هنگام استفاده از سامانه معاملاتی:

• امنیت: رمز عبور خود را به هیچ‌کس نگویید و از یک رمز عبور قوی استفاده کنید.
• آموزش کافی: قبل از شروع معاملات، به طور کامل با سامانه معاملاتی آشنا شوید.
• صبر و حوصله: بازار بورس پر از نوسانات است. صبور باشید و عجله نکنید.
• تحلیل و بررسی: قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، سهام مورد نظر را به دقت تحلیل کنید.

مثال: بسیاری از کارگزاری‌ها مانند مفید، آگاه و فارابی، سامانه‌های معاملاتی آنلاینی دارند که به شما امکان می‌دهند سفارش‌های خود را ثبت کنید و از نمودارهای قیمتی استفاده کنید.

جمع بندی

آیا می‌خواهید ثروت خود را افزایش دهید و از فرصت‌های بازار سرمایه بهره‌مند شوید؟

در این مقاله مفاهیم و اصطلاحات بورسی را بررسی کردیم و دانستیم که بورس چیست. ورود به دنیای بورس می‌تواند گامی بزرگ باشد. با انتخاب یک کارگزاری معتبر، دریافت کد بورسی و آموزش‌های لازم، می‌توانید به دنیای هیجان‌انگیز سرمایه‌گذاری قدم بگذارید. اما فراموش نکنید که بورس یک بازی با اعداد نیست، بلکه یک علم بوده و نیازمند دانش، مهارت و تجربه است. با شرکت در دوره‌های MBA بازار سرمایه، می‌توانید دانش مکمل و لازم این حوزه را کسب کنید و با اعتماد به نفس بیشتری در بازار سرمایه فعالیت کرده و سودآوری خود را افزایش دهید. مدرک بین‌المللی فارکس نیز به شما این امکان را می‌دهد تا در بازارهای جهانی نیز فعالیت کرده و به یک سرمایه‌گذار جهانی تبدیل شوید.

تصور کنید که با دانش و مهارت‌های کسب شده در این دوره، بتوانید به راحتی سهام شرکت‌های برتر را تحلیل کرده و بهترین تصمیمات سرمایه‌گذاری را اتخاذ کنید. با شرکت در دوره MBA بورس، شما به عضوی از جامعه‌ای حرفه‌ای و پویا خواهید پیوست و از تجربیات اساتید برجسته و همکلاسی‌های خود بهره‌مند خواهید شد. پس فرصت را از دست ندهید و همین حالا برای ثبت‌نام در دوره MBA بورس اقدام کنید و آینده مالی خود را تضمین کنید.